什么是用户标签？

用户标签是构成用户画像的核心因素，是将用户在平台内所产生的行为数据，分析提炼后生成具有差异性特征的形容词 ，诸葛io推出的用户标签功能，可基于用户在什么时间什么场景下做了什么行为，将用户所有行为数据提炼出来形成支撑业务实现的可视化信息，并可将用户标签应用至用户分群，分析用户的行为，再结合智能营销等工具实现增长、转化、留存的目的。

标签类型？

一、自定义标签

• 自定义每个标签的名称及计算规则，将人群划分为多个分层

• 接下来为您介绍自定义标签的使用方法；

  1、标签的创建

• 您可以在用户->用户标签-点击「创建标签」进行标签的创建

• 在标签类型的弹窗内选择「自定义标签」；
• 进入自定义标签编辑页，填写必填项为：标签名称、标签分类、分层名称、分层定义、更新方式；

• 在诸葛的用户标签中，您可以对标签进行分层。
• 您可以对分层分别设定名称、分层描述、同样支持您对不同的分层设置不同的定义去划分标签人群。
• 我们支持您设置以下定义：
  • 做过xx事件/没做过xx事件
  • 用户新增于最近xx天
  • 用户活跃于最近xx天
  • 用户属性
  • 明细数据

• 标签的更新方式：有自动更新、手动更新两种。
• 自动更新支持您选择每日、每周、每月的方式进行手动更新，且更新方式为自动更新的每周、每月时，您还可以自定义选择想要进行更新的日期。

• 标签支持设置有效期。
• 您可以将标签设置成永久有效，也可根据实际业务设置标签失效时间，到期后标签将自动失效。

• 您可以在用户标签下的标签列表去查看已创建好的用户标签。

2、标签的编辑

• 您可以在用户->用户标签-标签列表中点击编辑进行标签的修改

为了帮助您更好的使用标签，我们提供了标签编辑能力，您可以在用户标签的列表中点击编辑，跳转到标签编辑页面去修改您已创建好的标签。

标签的更新方式不可编辑，但若更新方式为自动更新方式下的每周、每月更新，可对日期进行修改。
另外，您的修改可能会影响到标签信息及计算结果，也会影响到此标签应用的用户分群。

若您对标签分层信息进行过修改，则最新数据将于更新后同步。

编辑功能在标签更新中将禁用，您可等待更新完成后对标签进行修改。

• 您可以在用户->用户标签-侧边栏-标签分类中点击编辑进行标签分类的自定义

为了满足您更多的业务场景，我们支持您对标签分类进行自定义

您可以新增标签分类，我们最多支持您拥有50个标签分类。
您也可以在现有分类下进行编辑，通过拖拽改变标签分类的顺序；
同样我们也支持您对无标签存在的标签分类进行删除操作。

3、标签的查看

• 您可以在用户->用户标签-标签列表中点击查看标签的详细信息

在此页面您可以查看到标签的基本信息、标签的上次更新完成信息、以及各个分层标签信息的详细人数和所占比例。
也可切换查看标签的近7次历史数据。

若为手动更新标签，您也可以在此页面点击手动更新去触发此标签的更新。

• 您可以点击图形信息查看分层标签信息的用户列表

点击代表各分层标签信息的颜色图形，查看用户列表。

您可以查看到此标签下用户的信息列表，也可将列表导出至本地查看。

• 您可以点击用户头像查看用户详细信息

可点击用户头像，查看此用户更为详细的个人信息。

在用户的个人详情页，您可以查看到用户的个人信息、标签数量及信息，以及行为序列。

4、标签的删除

• 您可以在用户->用户标签-标签列表中删除标签

删除后，此标签信息数据将清除，若您将此标签应用于用户分群，删除标签后分群中关于此标签的信息也将删除。

5、标签的应用

• 您可以将用户标签作为条件应用至用户分群中
  对于已有标签，诸葛支持应用至用户分群，标签将作为定义条件进行分群的创建 您可以选择条件是、不是去筛选用户标签
  可以勾选多个用户标签作为条件，单个条件可使用用户标签上限最大为20个。
  创建成功后您可以将此分群在分析平台进行数据的分析，可使用至所有支持通过用户分群进行分析的功能。
  同时，当您在分析平台分析数据的过程当中，您也可直接直接创建新的用户分群

二、首末次标签

• 将用户首次或末次完成事件的时间、距离今日的天数或事件的属性作为标签值
• 具体操作如下：

1、创建标签

（1）在标签列表页，点击「创建标签」，如上图；
（2）在弹窗内选择「首末次标签」，如下图；
（3）进入创建页面进行编辑，如下图；
（4）填写所有必填项字段；
（5）注释：创建规则为“什么时间 完成 什么事件 首/末次发生 时间/距离当天的天数/属性”
- 举例说明：过去30天，首次 完成 提交订单 的 时间；
- 过去30天，首次 完成 提交订单 的 距离今天的天数；
- 过去30天，首次 完成 商品购买成功 的 支付方式；
（6）标签的管理及查看功能同上【自定义标签】；

三、事件偏好标签

事件偏好属性，意为将用户指定事件按照某个属性进行分组排序（如：购买商品按照商品类型排序），将前几名作为用户标签的值，为每个用户进行标记，支持计算的特征为：
某个指定事件的
● 出现次数最多的、前几名的某个属性
● 某个属性数值最大的前几名，对应的事件属性具体操作如下：

1、创建标签

（1）在标签列表页，点击「创建标签」，如上图；
（2）在弹窗内选择「事件偏好标签」，如下图；
（3）进入创建页面进行编辑，如下图；
（4）填写所有必填项字段；
（5）注释：创建规则为“什么时间 完成 什么事件 事件属性出现次数最多/数值最大”
举例说明：
过去30天，完成 分享 事件出现次数最多的用户；
过去30天，完成提交订单事件金额数值最大的用户；

四、导入导出

• 标签支持以Excel和开放接口两种形式进行批量导入导出

  1、Excel导入

  
  （1）第一步，在标签列表页点击「创建标签」按钮；
  （2）第二步，在弹窗内选择「导入标签」，如下图； （3） 第三步，根据模板要求填充内容，并上传，如下图；
  注：文件仅支持xls、xlsx格式。

2、Excel导出

（1）点击「导出」按钮即可，将会按照您当前的筛选条件为您导出数据；

3、API导入导出

1、通过左侧菜单栏点击「数据开放」找到标签导入/导出API对应的入口，点击查看接口文档；

五、静态标签

• 静态标签为固定标签，没有指定规则，且不会更新数据；
• 创建方式如下：

  1、创建标签

  （1）在标签列表页点击「创建标签」； （2）在弹窗内选择「静态标签」，如下图； （3）在创建标签页填写所有必填项，如下图； （4）创建成功之后，您可以在标签列表页进行查看；

六、SQ L创建标签

SQL创建标签：基于SQL计算结果作为标签值，为用户进行标记；

1. 创建标签：在标签列表页，点击「创建标签」

1. 标签创建页面：

（1）基本填写项：标签名称、标签类型、标签分类、标签备注、更新方式、有效期，说明同「自定义标签」
（2）标签规则：您可以在左侧查询相应的表字段，在右侧输入SQL语句进行查询
（3）注：您可以点击「查看示例」查看规范；

七、实时标签

业务价值

实时标签是一种支持秒级更新的动态数据标记功能，能够实时捕捉用户行为、属性及交易数据，并快速生成标签，赋能业务决策。核心价值包括：

一、提升营销精准度与转化率

1. 动态捕捉用户需求：实时标签基于用户最新行为（如点击、浏览、加购等）动态更新标签值，例如在电商场景中，用户刚浏览某商品后立即触发“近期兴趣偏好”标签，结合实时推荐算法实现“千人千面”的个性化推送，转化率可提升30%以上。
2. 优化营销策略：金融行业通过实时标签（如“近期理财意向”“高频交易时段”）锁定高潜力客户，定向推送理财产品，某城商行案例显示转化率提升35%。此外，实时标签与营销ROI关联，可识别高贡献标签，避免资源浪费 。

二、增强风险控制能力

1. 实时风控与欺诈监测：在金融交易中，实时标签通过分钟级更新的“交易异常”标签（如短时间内多次转账）触发风控规则，降低欺诈风险。同时，标签稳定性监测可剔除异常波动标签，保障模型预测一致性。

三、优化客户体验与运营效率

1. 即时响应客户需求：在销售场景中，理财顾问通过实时更新的客户行为标签（如“当日理财交易次数”）调整沟通策略，提升销售率。金融业中，客户完成购买后实时触发“潜在复购用户”标签，结合优惠券推送提高复购率。
2. 精细化运营管理：实时标签支持自动化分群与人群包对比分析，例如对比促销活动成功与未转化用户的画像差异，快速调整运营策略。在金融领域，实时追踪理财产品状态与库存，提升销售转化。

应用场景

1. 个性化营销与推荐
2. 场景描述：通过实时标签动态创建和管理客户细分群体，如“高净值客户”、“活跃信用卡用户”等，实现精准营销。
3. 功能使用流程：
   • 定义标签规则：根据客户的资产状况、交易行为等设定标签规则。
   • 创建标签：通过页面创建新的实时标签，将标签应用于符合条件的客户。
   • 触发营销活动：基于标签自动触发个性化的营销活动，如推送定制化的产品推荐或优惠信息。
   • 监控效果：分析营销活动的效果，优化标签规则和营销策略。
4. 风控及自动化流程
5. 场景描述：利用实时标签实现贷款审批、信用额度调整等自动化流程。
6. 功能使用流程：
   • 定义标签规则：根据客户的信用评分、收入水平等设定自动化审批或调整的规则。
   • 创建标签：通过页面创建相应的实时标签。
   • 实时评估：系统实时评估客户的情况，自动应用标签。
   • 触发流程：基于标签自动触发相应的业务流程，如自动审批贷款申请、自动调整信用额度。
7. 个性化推荐
8. 场景描述：制定人工推荐策略，对实时变更的不同群体进行差异化内容推荐。即通过调用CDP判断用户是否所属某实时标签，推荐适合客户的理财产品、信用卡优惠、贷款方案等。
9. 功能流程流程：
   • 定义标签规则：根据业务需求和数据特征，定义一系列与用户金融行为和特征相关的标签。例如：资产规模标签、消费习惯标签、理财意向标签
   • 创建标签：通过页面创建相应的实时标签。
   • 营销策略：明确设定具体的目标，如提高理财产品的销售转化率，为每个标签人群设定个性化权益或内容
   • 差异化内容设计：根据不同的营销目标和用户群体，创建相应的营销内容库。针对不同类型的理财产品，制作详细的产品介绍资料、收益分析报告、风险评估说明等内容素材。
   • 提供消息通知：当用户所属标签发生变更，通过kafka实时通知到下游C端应用提供个性化推荐内容。
10. 提升销售转化
11. 场景描述：金融行业，销售or客服人员，在当日和线索电话沟通时，实时查看用户对产品意向度标签等信息，补充用户的信息提升话术构建的能力、让沟通更有效率。
12. 功能流程流程：
    • 定义标签规则：根据业务需求，定义一系列与用户金融行为和特征相关的标签。例如：资产规模标签、消费习惯标签、理财意向标签
    • 创建标签：通过页面创建相应的实时标签。
    • 提供实时访问接口：实现API或其他形式的数据接口，使实时标签可以无缝地嵌入现有的客服系统或CRM系统中。

名词解释

• 实时标签：基于实时数据或事件触发即时生成并动态更新的标签。
• 定时标签：按预设时间周期或计划定期生成或更新的标签。

功能对比

总结：

• 实时标签：适合对时效性和响应速度要求高的场景，能显著提升用户体验和业务决策效率，但系统复杂度和成本较高；
• 定时标签：适合对时效性要求不高的场景，系统简单、成本低，适合长期策略优化和历史数据分析。

使用前提

该功能仅对私有化客户开放；

操作说明

创建标签

（1）支持类型：实时标签仅支持自定义标签、首末次标签两种类型，其余标签类型不支持；

（2）实时标签资源限制：

• 创建实时标签有数量限制，默认为“50”，既同一公司内最多创建50个实时标签；
• 数量限制可根据客户硬件资源配置，具体可以联系商务人员了解；
• 如果实时标签已经达到50个，必须先删除现有实时标签以释放资源，之后才能创建新的实时标签；已下架的不占用计算资源数。

自定义标签

使用前提：“更新频率”选择“实时更新”类型

实时“自定义标签”配置规则如下：

（1）支持规则类型：做过（没做过）、新增于、活跃于、用户属性满足，各规则解释如下

（2）做过（没做过）

时间范围，仅支持选择“最近X天”的数据，最多选择最近30天的数据；实时计算最近X天（包括今天的数据）的行为事件数据。例如创建实时标签规则为：做过[理财产品交易成功]＞3，代表最近3天（即今天、昨天、前天的数据）。

（2）新增于/活跃于

只能选择“最近X天”，最多选择最近30天的数据；选择实时计算情况下，默认包含今天的数据；例如创建实时标签规则为：新增于最近3天（包含今天）；即今天、昨天、前天的数据。

（3）选择“用户属性满足”

下拉框只能选择实时更新的用户属性，定时T+1的用户属性无法选择；例如创建实时标签规则为：[账户余额]≥50000。

首末次标签

使用前提：“更新频率”选择“实时更新”类型

时间范围：仅支持选择“最近X天”的数据，最多选择最近30天的数据；实时计算最近X天（包括今天的数据）的行为事件数据。

例如创建实时标签规则为：最近3天（包含今天），完成[理财产品交易成功]首次发生的时间，即今天、昨天、前天的数据。

编辑标签

实时标签规则编辑次日生效，不符台条件的用户在次日任务中会被移除。（重新修改的实时标签，相当于新生成一个实时任务，但标签名称相同）

标签状态说明

实时标签各类“运行状态”说明：

八、指标解释

1、用户标签数量：所有已创建的标签，当前用户截止到目前符合条件的标签数量。
2、更新完成时间：上次计算完成的更新时间； 使用截止数据：使用截止到此刻的时间计算标签；
例：当前为1月2日00：01，此时对此标签进行更新，则使用截止到1月2日00：01的数据进行计算，于00：10更新完成，则更新完成时间为1月2日00：10。
3、更新方式：自动更新可勾选每日、每周、每月，选择每周或每月则按照勾选日期，于凌晨进行标签的更新； 例：创建一个更新方式为每周自动更新的标签，日期选择为星期一、星期五，则此标签将于每周的星期一、星期五凌晨进行更新。
4、标签应用条件：是、不是； 是：包含您所勾选的所有用户标签； 不是：不包含您所勾选的所有用户标签。
5、明细数据：您可以将cdp中的业务数据应用至用户标签。